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財富保障傳承課程

【課程背景】
隨著社會經濟的發展和客戶財富意識的提高，家庭財富保障傳承已成為越來越多人關注的焦點。同時，《中華人民共和國民法典》是由第十三屆全國人民代表大會第3次會議于2020年5月28日通過，于2021年1月1日起實施。由于實施時間短，客戶對相關法律規定的了解不足，往往導致規劃不足、糾紛矛盾等問題。
本課(ke)程旨(zhi)在幫(bang)助學(xue)員了解《民法典》中關(guan)于家庭財(cai)富保(bao)(bao)障傳(chuan)承(cheng)的相關(guan)規定(ding)，掌(zhang)握相關(guan)法律概念和(he)法律操作，能(neng)夠應用(yong)所學(xue)知(zhi)識進行家庭財(cai)富保(bao)(bao)障傳(chuan)承(cheng)規劃，以專業(ye)工(gong)具和(he)知(zhi)識、成熟系統的服務(wu)方案，幫(bang)助客(ke)戶實現(xian)家庭財(cai)富的穩健傳(chuan)承(cheng)和(he)和(he)諧(xie)傳(chuan)承(cheng)。

【課程收益】
1. 增強法律意識：通過對民法典中家庭財富保障傳承規定的講解，幫助學員增強法律意識，了解如何合理規劃家庭財富保障傳承。
2. 用法律條款預防糾紛：掌握相關法律規定，在指定相關服務方案時，有助于預防和解決客戶家庭財富傳承中的糾紛矛盾，維護客戶家庭和諧。
3. 提高傳承效率：了解家族信托、遺囑等工具的應用，幫助學員客戶提高家庭財富傳承的效率。
4. 促進社會(hui)(hui)穩定：家(jia)庭是社會(hui)(hui)的基本(ben)單位，家(jia)庭財(cai)富的穩健傳承(cheng)有助于社會(hui)(hui)的穩定和發展。

【課程特點】
（1）課程緊湊，邏輯嚴密，工具在課堂上學會。
（2）著重現實貼切的案例進行分析與總結。
（3）分組實戰演練。課程將引導學員對以往數據分析模式進行復盤，并進行實戰討論提升。
（4）教材簡潔，一學就會，一用就靈。學員隨堂應做筆記，而非死記硬背。
（5）講(jiang)師技巧性(xing)地調動課堂(tang)氣氛，與(yu)學(xue)(xue)員雙向溝通和討論(lun)的(de)過程輕松和諧。在(zai)無(wu)形中施(shi)于學(xue)(xue)員警(jing)惕與(yu)壓力，改進學(xue)(xue)員的(de)學(xue)(xue)習模式(shi)。

【課程對象】
網(wang)點負責人(ren)、營(ying)銷副行(xing)長、理(li)(li)財經理(li)(li)、客戶經理(li)(li)、大堂經理(li)(li)等個(ge)金(jin)營(ying)銷相關人(ren)。

【課程大綱】（如下）
第一單元：民法典中家庭財富保障傳承概述
1.1 夫妻財產制
1.2 夫妻共同財產與個人財產
1.3 家庭財富關系人
案例研討：張總的財富跟誰有關？
本(ben)章重(zhong)點(dian)：介紹(shao)民法典(dian)中關于(yu)家庭(ting)財富保障(zhang)傳承的規(gui)定，以及相(xiang)關法律的概念。

第二單元. 遺囑繼承與法定繼承。
2.1繼承人范圍
2.2繼承順序
2.3繼承份額
2.4遺囑有效性
案例研討：獨生女不能繼承房產的原因
本章(zhang)重點：介紹遺囑繼(ji)承和法定(ding)繼(ji)承的相關法律規定(ding)，及遺囑而(er)撰寫(xie)的相關要求和要點。

第三單元家庭財富管理工具
3.1  遺囑  
3.2  贈予協議
3.3 保險
3.4 信托    
本章(zhang)重點(dian)：認識家庭財富(fu)保(bao)全及傳(chuan)承工具的特點(dian)及優劣(lie)性(xing)。

第四單元 家族信托與家庭財富傳承規劃
4.1高凈值人士的財富保障與傳承需求
4.2家族信托財產的獨立性
4.3家族信托的功能
財富保護功能
財富傳承功能
家族治理功能
稅務籌劃功能
隱私保護功能。
4.4家族信托的設立和運作。
本章重點：認識家(jia)族信(xin)托的(de)優勢(shi)和功(gong)能，掌握(wo)家(jia)族信(xin)托的(de)實務(wu)操作(zuo)。

財富保障傳承課程