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合法合規經營培訓

【課程背景】
 大客戶業務主要服務于公司及公司背后的高凈值客戶。公司作為一個重要的商事主體，是一個以盈利為目的的經濟組織，涉及諸多利益相關者，包括股東、管理者、代表股東利益行事的董事、員工、客戶、供應商和債權人等。金融工作人員特別是客戶經理，需要對新修法律法規實施后常見法律風險進行全面的了解掌握，能夠對信貸業務過程中的各類法律風險有一定預判及把控能力，以更好的應對新法新規調整帶來過渡性短期沖擊和階段性影響，防范和化解風險。

【課程收益】
提升學員業務相關基本法律法規認知
全面樹立學員的法律風險防范意識，深入理解法律關鍵條款對業務的影響
增強學員合法合規經營意識，實現企業長久穩定發展
增強學員守法用法的自覺性，增強認識，嚴守邊界、防范風險

【課程特色】
結合新形勢、新常態、新問題，實時更新、靈活實用
以*的法律法規與司法實踐為依托
深入剖析法條及其背后的法律機理，實現理論與實踐緊密結合

【課程對象】
銀行中高層管理者、信貸人員、對公客戶經理以及支行長等相關人員

【課程大綱】
一、公司法變化要點與大客戶業務風險提示
本輪公司法修訂的背景與動因
當新《公司法》遇到《民法典》，聽誰的？
現代企業制度 ：新公司法的立法目的
企業家悖論：企業家精神是什么？
公司種類：有限責任公司資合性（增資擴股）
有限責任VS股份公司
公司的獨立法人地位和權益保護
公司獨立責任
公司的合法權益受法律保護，不受侵犯
股東與股權：股權本質上是什么權利？
公司的有限責任與“刺破公司面紗”
公司工會：以職工代表大會為基本形式的民主管理制度
公司的道德規范與社會責任
新增會議形式：電子化會議
公司決議的內部性與外部影響
治理結構單層制與雙層制的并立
股東知情權的兩大修訂亮點
明確：會計憑證查閱權
拓展：股東知情權穿越行使制度
黨組織與公司治理
法定代表人回歸“代表人”的法律地位
治理結構單層制與雙層制的并立
注冊資本認繳制度的變化
股份公司授權資本制的引入
法定代表人制度的細化和優化
進一步明確保護小股東的權利
公司風險隔離平臺的變化
股份公司同股不同權的規定
實控人危機
股權轉讓規則的變化

二、商業銀行信貸實務與新公司法實施后法律風險防范
如何實現橫向“刺破公司面紗”向關聯公司追償債務？
銀行向“未實繳出資股東”追償時，是否可以同時向公司設立時的其他股東追償？
依據“五年內繳足認繳出資額”的新規，是否可以追究出資不實股東的責任？
股東大會是否應當采取“累積投票制”選舉董事和監事，銀行的風險在那里？
新《公司法》對銀行董事、監事、高級管理人員確定了哪些“賠償責任”，是不是能成為我們銀行的追償的可能？
 公司股東會、董事會召集程序和表決方式的“輕微瑕疵”，是否導致決議無效？銀行應當如何有效規避風險？

三、擔保制度變化對銀行信貸業務影響
擔保方式的豐富與擴展
未約定擔保方式推定規則的變化
學校、醫院、養老機構提供擔保的規定
公司對外擔保規定和程序新要求
非上市公司對外擔保及審查要求
沒有約定保證期限
主張保證責任時須向全部保證人主張
土地經營權可以作為抵押財產
借新還舊問題
居住權對授信抵押的不利影響
房屋租賃規定變化對授信抵押的有利影響
抵押財產帶押可轉讓對授信業務的不利影響
最高額抵押債權確定條件變化及有利影響
抵押預告登記規則變化對授信抵押的有利影響
“房地一體”抵押規則及影響
動產抵押登記變化及影響
動產抵押登記不能對抗正當買受人

四、“強監管”背景下，商業銀行違法放貸風險
違法放貸罪及案件風險
實踐疑難解答

五、商業銀行不良資產處置
我國商業銀行不良資產處置現狀
商業銀行不良資產處置中存在的法律問題
債權轉讓監管不力
訴訟處置周期長
法律法規不完善
商業銀行不良資產涉訴案件分析
銀行不良資產涉訴風險分析
法律風險防范建議

六、課程重點與要點回顧

合法合規經營培訓