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銀行結算業務風險分析課

模塊內容
模塊一 法律法規及監管要求1.商業銀行內部控制基本規范。 
2.中國銀行業監督管理委員會對會計結算防范風險要求。 
3.金融反洗錢規定。 
4.金融(rong)機構大(da)額(e)交易和可疑交易報告(gao)規定(ding)

模塊二 結算風險全面管理
1.人員管理 
會計主管委派制 
金庫管理人員管理 
基層營業機構會計人員工作指引 
2.支付結算管理（結合近階段銀行主要風險點） 
單位人民幣銀行結算賬戶 
票據業務管理 
信用卡業務管理 
理財業務管理 
網銀業務管理 
銀企對帳管理 
3.現金管理 
柜面現金業務管理 
金庫業務管理 
4.風險內控管理 
操作風險管理 
操作風險的報告機制 
新業(ye)務分險業(ye)務評估

模塊三 銀行內部風險控制
1.風險的形式和成因案例 
2.內部風險控制管理定位 
3.內部風險控制的五大要素 
內部控制環境 
風險識別與評估 
內部控制措施 
監督評價與糾正 
信息交流與反饋 
4.內部(bu)風險控(kong)制管理的組織形式

模塊四 結算業務操作風險原因和防范措施
1.結算風險是銀行內部業務管理辦法、操作流程、員工道德底線和外部事件等因素引發的。 
網點重要崗位設置人員配備 
會計結算操作風險 
票據業務操作風險 
信用卡業務操作風險 
個貸業務操作風險 
理財業務的操作風險 
電子銀行業務操作風險 
新業務的操作風險 
員工欺詐(zha)舞弊風險(xian)

模塊五 結算業務內部控制的 基本方式
1.組織機構控制 
2.職務分離控制 
3.授權批準控制 
4.人員素質控制 
5.信息質量控制 
6.財產安全控制 
7.業務程序控制 
8.內部審計控制

模塊六 業務風險防范的措施（管理上）
1.樹立科學的發展觀和正確的業績觀 
2.加強制度的準確性、全面性、嚴密性 
3.認真學習制度，嚴格執行制度 
4.處理好內部控制與業務發展的關系 
5.重視會計人員的隊伍建設，加強會計人員管理 
6.強化制度執行力，加大問責和考核力度 
7.加強規章制度執行情(qing)況的檢查(cha)，嚴格問責 

模塊七 加強業務風險防范的應該樹立的幾個觀點
1.銀行業機構防范操作風險三十禁 
2.防范會計操作風險十三條 
 3.基層營業網點會計(ji)人員十(shi)三(san)準(zhun)十(shi)三(san)不準(zhun)

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