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合規風險控制課程

課程背景：
 從2017年銷售專區雙錄暫行規定、2018年理財業務監督管理辦法、2019年史上最嚴銷售規定-最高人民法院九民紀要出臺，直至2020年民法典-一典立九法廢，銀行理財銷售的監管方向已經明確，如何適應監管要求控制合規風險，如何在銷售適當性上逐個突破，民法典時代如何防控合規風險演化為法律風險，成為未來一段時間內的重要任務。

課程收益：
了解監管機構對理財銷售的工作要求，明確工作重點。
分析理財銷售熱點事件涉及的法律風險，探討風險控制措施。
梳理理財銷售流程業務風險點，以案說法，分享實務解決方案。

課程對象：
銀行理財業務管理人員、支行行長、理財客戶經理

授課方式：
講師講授、案例分享、小組討論、講師點評

課程大綱：
當前形勢
監管環境
監管文件
核心精神
重要制度
監管處罰
銀保監罰單
證監罰單
重點關注的違規類型
經營環境
案例1、理財飛單案
案例2、原油寶事件
案例3、錢端事件
司法環境
民法典
案例4、爭議管轄條款糾紛
九民紀要
為什么合規？
案例5：結構性存款失蹤案
合規銷售再認知
規則體系
體系的構成
執行中需要注意的問題
問題探討
超風險等級購買產品，行嗎？
金融消費者是否適用消費者權益保護法的懲罰性賠償？
代客戶簽署投保材料，行嗎？
銷售規矩
誰來賣？
辦理客戶風險承受能力評估，需具備理財銷售資格嗎？
非本行人員進入營業網點介紹產品，行嗎？
受理客戶風險承受能力評估申請時，核驗本件與原件有必要嗎？
賣什么？
熒光板宣傳理財產品行嗎？
銷售未進入代銷清單的保險，行嗎？
短信推送理財廣告，行嗎？
案例6、飛單暴雷銀行賠錢？
在哪賣？
理財銷售專區，出現辦理信用卡的二維碼標識，行嗎？
直播帶貨宣傳理財產品，行嗎？
員工桌上有非在售保險產品的廣告頁，行嗎？
怎么賣？
售前
盲人可以買理財嗎？
拼單理財，行嗎？
拼團理財，行嗎？
購買在前，風險揭示在后，行嗎？
客戶風險承受能力評估報告，代為簽字，行嗎？
案例7：消費者不如實填寫風險測評問卷，責任自負
售中
案例8：預期收益銷售欺詐
售后
案例9、基金銷售推介不當賠償案

合規風險控制課程