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結算業務風險培訓

<培訓對象>
營運條線、網點負責人和柜員等

<課程大綱>
第一部分  柜面業務法律風險的表現形式
一、單位存款業務中的法律風險防范
１、帳戶管理法律風險案例與解析
２、現金管理法律風險案例與解析
３、單位存款的變更、掛失及查詢法律風險案例與解析
４、單位存款的查詢、凍結、扣劃法律風險案例與解析
５、單位存款收付法律風險案例與解析
二、單位結算業務中的法律風險防范
1、結算業務中的法律風險案例
2、結算業務中的法律風險解析
3、結算業務中的法律風險解決方案
三、單位中間業務中的法律風險防范
1、代理收付款中的法律風險與案例
2、代理保險中的法律風險案例與解析
3、代繳稅款中的法律風險案例與解析
4、存款證明中的法律風險案例與解析
四、銀行卡業務中的法律風險防范
1、 銀行卡業務風險案例
2、 銀行卡業務風險分析及解決方案
五、理財業務中的法律風險防范
1、銷售不當法律風險案例與解析
2、風險提示法律風險案例與解析
3、產品設計法律風險案例與解析
4、產品宣傳法律風險案例與解析
六、反洗錢法律風險防范
1、客戶身份識別法律風險案例與解析
2、交易記錄保存法律風險案例與解析
3、大額和可疑交易報告法律風險案例與解析
4、反洗錢客戶洗錢風險等級劃分法律風險案例與解析
七、臨柜業務法律風險的特點及其產生的原因
（一）臨柜業務法律風險的特點
（二）產生臨柜業務法律風險的原因及防范

第二部分  票據法律風險防范
一、票據業務必備基礎
1、 票據概念
2、 票據種類
3、 票據行為
4、 票據喪失
5、 票據特性
二、票據業務核算規范
1、 基本處理規定
2、 重點審核內容
3、 困惑問題解答
4、 瑕疵票據診斷
（1）微小瑕疵票據
（2）一般瑕疵票據
（3）重大瑕疵票據
（4）不合格票據
5、票據防偽鑒別
三、票據欺詐風險現狀
1、 票據詐騙風險趨勢
2、 票據業務風險分類
3、 票據風險產生的原因
4、 票據欺詐風險新特點
四、票據業務風險環節
1、 開戶
2、 掛失
3、 凍結
4、 扣劃
5、 郵寄
6、 保管
7、 反洗錢
五、票據業務檢查分析
1、 創新檢查方法
2、 突出檢查重點
3、 篩選被查機構
4、 靈活檢查方式
5、 典型案例分析

結算業務風險培訓