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AI運用的培訓

【課程背景】
DeepSeek以及各類AI工具爆發式出現，推動銀行的經營模式產生巨大的變革。然而，總行級的架設和應用，與基層行所需的AI工具包不是一個邏輯。前者是戰略，后者是戰術。前者是宏觀，后者是微觀。前者是廣域，后者是私域。因此，基層行和一線客戶經理仍然需要借助一定的外部AI工具來提高自己的營銷段位。
縱觀當前的DS及各類AI工具的課程，多數是從技術角度倒推行業應用，或者所授內容適用于通用場景，鮮有為銀行經營末端專項設計的、貼合一線客戶經理實際工作場景的AI課程，既不接地氣，也讓一線客戶經理無所適從。
王鑫偉講師從事銀行咨詢、培訓工作16年，專注各業務條線的產能提升、客群經營和數字化轉型等課題，積累了海量的各銀行、各條線的基層實戰經驗和案例。2016年版權開發銀行網點績效管理應用軟件，2018年辦權開發銀行對公獲客平臺，2020年版權設計“云上銀行（即遠程銀行）”框架體系和建設標準。自詡為“銀行咨詢中最懂技術，技術應用中最懂銀行”的研究者。
本課程由王老師(shi)為銀行基(ji)層營銷(xiao)人員(yuan)量(liang)身(shen)定制，篩減與一(yi)線人員(yuan)無關或(huo)不需深度了解的AI知識，從其考(kao)核指標、面(mian)向客群、業(ye)務場景倒推(tui)AI工具如何運用，源自實戰(zhan)，回歸實戰(zhan)。適合(he)基(ji)層網點的經營者、營銷(xiao)人員(yuan)學習。

【課程特色】
1、精選AI工具、簡化操作流程，適合“技術小白”上手；
2、從業務視角倒推AI工具運用，讓學員易上手；
3、基于(yu)DS效率提升，重建客戶經理營銷流程，效產雙升、增加產能(neng)。

【課程收益】
1、數字化武裝零售客戶經理，熟練掌握必備AI工具；
2、打造“零售業務批發做”的經營場景，實現產能暴增；
3、建立(li)并優化客群的(de)經(jing)營旅程，從分(fen)析(xi)、觸達、鎖(suo)定(ding)需求直至成交；

【課程對象】
1、一、二級支行主管零售行長
2、零售條線各客戶經理
3、負(fu)責(ze)客(ke)群（如代發薪(xin)）批量(liang)經營(ying)維護的(de)營(ying)銷專員

【課程方式】
實戰講授+案例研討+情景互動+行動學習；

【課程大綱】
第一章：客戶經理實用AI工具運用與講解（3課時）
（本章可單獨成課，若學員基礎扎實，本章也可跳過）
一、琳瑯滿目的AI運用中，你只需要掌握“3+1”個（1.5課時）
1、大語言模型——DeepSeek官網或百度AI搜索
V3、R1、滿血、蒸餾、訓練等術語一張圖看明白
百度AI，平替DeepSeek的*選擇
簡說豆包、元寶的利弊
2、PPT自動生成——Kimi
Kimi可以滿足你的基本PPT設計需求
簡說訊飛智文、秒出PPT的利弊
3、設計活動海報——用創客貼
創客貼簡單操作流程
PPT設計快速設計海報法
4、數據分析與圖表生成——WPS+ai
WPS數據分析與圖表生成實操
數據分析進階-VBA指令與VB編輯器
二、與大模型對話的“一提三問”技巧（1課時）
1、一提：角色+任務+約束+輸出
明確角色：職位+崗位+能力+年限+條線
明確任務：受眾畫像+輸出目標+應用場景
明確約束：必須呈現的+不能呈現的+數據真實性+總體框架
明確輸出：結構+篇幅+個性要求
2、三問：從大刀闊斧到精雕細琢
DS通常會出現的四個問題
一問：修正方式：重復一提四個部分
二問：關鍵內容延展和無關部分刪減
三問：結論部分深挖以及應對策略的完善
三、其它有可能用到的AI工具（0.5課時）
私人圖書館——個人知識庫如何搭建
Xmind AI——思維導圖的設計

第二章：客群批量經營的底層邏輯（3課時）
（本章可單獨成課，建議代發專員或客群經理重點學習）
一、無場景，不營銷。為何場景決定營銷成敗？（0.5課時）
1、金融需求與非金融需求
營銷的定義：創造客戶的需求并予以滿足，因此需求是創造出來的
金融需求不是客戶的*需求，也不是客戶的最重要需求
人性需求金字塔——需求的具象化呈現
2、場景的定義
場景的定義：共同的需求、共性的行為和共有的物理空間
場景的特點：場景是碎片化的，容易被迭代
場景與需求的關系：狹義的場景即可理解為：場景=需求
二、客群VS客戶？大多數客戶經理都不會經營客群（1.5課時）
1、客群與客戶的區別
客戶需求≠客群需求
客戶特征≠客群特征
客戶營銷≠客群營銷
總結：客戶≠客群
2、零售客群的幾種類型
群聚型，如廳堂客群
分散型，如社保客群
相同身份型，如代發、普惠
相同愛好型，如驢友、車友
3、客群的擴群策略
社交活動引導加群
優惠活動引導加群
定向邀請入群
KOL協助加群
資訊吸引主動加群
3、客群經營的關鍵點（或難點）
客群如何分析
客群如何觸達
客群如何長期維護
客群如何二次分群
客群如何實現價值開發
三：結合客戶金融/非金融場景的產品營銷技巧（1.5小時）
1、剖析金融產品的“溢價值”
金融價值——大多數銀行產品
收藏價值——金鈔、金幣
紀念價值——中行冬奧主題信用卡
文娛價值——明星聯名卡
生活優惠價值——航旅積分卡
身份價值——白金卡
從眾/攀比心理——不同等級權益
2、剖析金融產品的“特殊作用”
基礎——財富管理、資產配置所需（信用卡管消費，現金做理財）
進階——解決焦慮感
高級——品質人士是標配
旁支——享受權益，通向美好生活的“門禁卡”
案例：某行利用權益差異，一年新增4600代發客戶的案例
3、客群的金融需求與非金融需求
金融需求1——有錢存銀行
金融需求2——有閑錢買理財
金融需求3——保值增值、保命和保社會階級
非金融需求1——與人性有關的9種基礎需求
非金融需求2——與人生有關的12種需求
4、客群資金留存的底層邏輯——消費場景與消費方式
找到消費場景才能找到錢的流通規律
對于銀行而言的三種資金處理方式：不消費/放幾天/少花點
首(shou)先是(shi)客群，其次(ci)是(shi)場(chang)景(jing)，第三才是(shi)產品及留存

第三章：DS賦能零售客群批量經營實戰（6課時）
（本章可單獨成課）
一：客群經營的完整流程（1.5小時）
1、客群經營的完整流程
目標客群選定——一類客群可能包含上名個客戶；
客群畫像分析——特征分析、性向分析、資金流向分析、行外資產分析等五大類25項標簽；
觸達方式設計——微信、企微群、外呼、廳堂、關鍵人等；
維護體系設計——進群歡迎辭、每周互動內容矩陣、知識課堂排期表、活動排期表、權益圖譜、產品觸達策略設計等5大環節；
子項客群開發策略——KOL、價值客群、共同富裕客群、大眾客群、親子客群等；
團隊聯動——客群經理、理財經理、綜金經理、個貸經理等聯動及團隊開發機制。
2、客群經理的數字能力補充模塊（0.5小時）
沙龍主講能力；
線上沙龍能力；
異業資源開發能力；
活動策劃及組織能力；
行內外資源、權益整合能力；。
二：基于DS實現客群批量經營的應用與實操（1.5小時）
1、如何借助DS進行客群畫像分析
數據清洗與結構化——如何投喂數據，投喂什么數據；
通過數據希望推導什么結論——提示語如何設計；
運用DS分析時必須考慮到的的四點注意事項。
2、如何運用DS進行網絡情報搜集
代發單位、協會、園區的信息搜集；
同業競爭情報收集；
同業對特定客群的服務策略經驗收集。
3、借助DS制定客群維護體系
制定體系之前需要整理的基礎資料及分析報表；
實操：各小組指定一個客群，現場開發生成專向客群維護工作手冊。
4、客群批量經營中需要用到的AI場景
活動預告海報——DS+創可貼；
客戶臺賬與數據分析——DS+WPS
活動策劃與各類文案——DS+Kimi
產品營銷策略的制定——DS+人工
三：基于DS實現客群經理數字化賦能（1.5小時）
1、從客群角度倒推沙龍的主題設計
簡單直接的產品宣講，效果幾乎為0；
人性需求金字塔——沙龍的主題不能“無人性”
沙龍的三種形式：純營銷沙龍/半營銷沙龍/非金融沙龍
2、人人都能成為大咖——沙龍的各項準備
以5W1H原則，通過Kimi設計沙龍PPT；
三種場景下的沙龍流程及內容結構——廳堂/行外/線上
實操：結合客群分析報告，借助AI工具生成6套不同主題的沙龍PPT及路演海報
三：三種場交互情景小組討論、演練及通關（1小時）
1、三類客群的開發策略及討論（3個小組）
群聚型客群（代發客群）經營策略及討論
分散型客群（如社保客群）經營策略及討論
同類標簽型客群（如高管客群）經營策略及討論
2、三種場景下的企業沙龍宣講演練及點評
廳堂沙龍（主題、客群）
代發企業服務策略上門宣講（隨機設計宣講單位）
線(xian)上(shang)沙龍（用騰(teng)訊會議進(jin)行線(xian)上(shang)路(lu)演）

AI運用的培訓