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中產家庭的財務規劃培訓

課程背景：
       年金險的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應該在數量更龐大的中產家庭客戶。在百度百科中，對于中產家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬元-50萬的的階層稱為中產家庭。中產家庭的特點：有車有房，有穩定的工作，有保險、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。      “在《2018中國新興中產階層財富白皮書》中，福布斯中國認為可以把中國新興中產階層定義為可投資產在30萬-200萬的人群。其實不論中產家庭如何定義，中產家庭一定是年金險更加廣闊的客戶市場。
        中產家庭的對于年金險的需求主要集中在教育金和養老金等家庭財務規劃上，所以本產說會針對中產家庭的需求，深入解析中產家庭未來面臨的教育和養老的壓力，刺激客戶的危機感，最后提出年金險的4大優勢是性價比最高的財務規劃的工具，從而促進客戶對于年金險的需求，達成簽單目的。

課程收益：
● 深入解析中產家庭未來面臨的教育和養老的壓力；
● 全面闡述年金險4大優勢對于財務規劃的助力；
● 有效引發客戶危機感，刺激購買；

課程時間：
1-1.5 小時

課程對象：
年金險客戶

課程方式：
理論講解+視頻分析+案例分析

課程大綱
導入：中年焦慮
第一講：子女教育，壓力山大的愛
一、教育是父母的頭等大事
1. 孩子未來的競業壓力
2. 敲門磚的重要性
案例：不同學歷的收入對比
二、父母最舍得花的錢
1. 家庭教育的支出占比
三、子女教育花費預估
1. 早教到大學的費用計算
2. 出國留學的費用計算

第二講：從容養老，務必提前準備
一、長壽時代來臨
1. 中國人口預期壽命趨勢
2. 壽命的極限
3. 長壽的煩惱
二、養老費用預估
1. 基本養老費用計算
2. 品質養老費用計算
三、社保養老知多少
1. 中國社會老齡化
2. 社保養老金的替代率
3. 到底能領多少養老金
案例：社保養老金計算
視頻：日本老后破產

第三講：年金保險，財務規劃利器
一、輕松規劃
1. 家庭財務規劃的常見誤區
2. 復利的威力
3. 年金險的系統規劃
案例：同樣100萬，效果大不同
二、鎖定收益
1. 中國利率趨勢分析
2. 通脹下的財富縮水
3. 巧用年金險鎖定收益
三、確保安全
1. 各理財渠道安全性對比
2. 從法商思維看保險的安全性
案例：保險法商案例
四、自完成儲蓄
1. 誰能幫你完成剩余的儲蓄
2. 保險獨一無二的功能：豁免
案例：在財富積累的中途遭遇風險

中產家庭的財務規劃培訓