課程描述INTRODUCTION
理財規劃基礎知識



日程(cheng)安排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
理財規劃基礎知識
課程目標:
樹立正確的財富觀、職業觀,深刻理解并掌握人之一生的財務資源運轉原理,提升財富管理格局,全面把控各個生命周期中客戶的痛點,并以明白、專業的工具與理論,為客戶解決問題;持續而有效地將專業知識轉化為溝通工具、將溝通結果導入產品配置、進而實現業績產出。
授課方式:講授、研討互動、視頻啟發、案例教學、現場演練
授課對象:中階理財經理
授課大綱:
第一講:什么是理財規劃?
1.“四點一圈”輪回的家庭生命周期理論;
2.以實現生活目標為目的;
3.以各種金融工具為手段;
4.以各種金融市場為載體;
5.進行的財務安排;
6.人,只能(neng)是(shi)目(mu)的,不(bu)能(neng)是(shi)工具;產品,只能(neng)是(shi)工具,不(bu)能(neng)是(shi)目(mu)的。
第二講:我們為什么要進行理財規劃?
1.人的一生:財務資源與人力資源的能量守恒;
2.人生的規律:收入與支出的錯位;
3.人性的弱點:美好愿景與理財規劃的缺失;
4.成功的基礎:理財規劃對人生不確定性的制衡;
5.客觀環境:通(tong)脹的核心與貨幣量的問題;
第三講:我們如何進行家庭理財規劃?
1.了解自己的財務狀況:
2.了解財務狀況的“一本與兩表”;
3.家庭財務診斷的核心與TO DO LIST管理
1)可能存在的問題之債務危機;
2)可能存在的問題之現金危機;
3)可能存在的問題之應急儲備;
4)可能存在的問題之資產配置;
5)可(ke)能(neng)存(cun)在的(de)問題(ti)之你的(de)錢不是你的(de);
第四講:家庭理財目標規劃
1.金融的本質:資源跨越空間與時間的轉換;
2.資源的跨時間轉換;
3.家庭理財目標規劃的原則之合理性;
4.家庭理財目標規劃的原則之具象性;
5.家庭理財目標規劃的原則之可量化;
6.一般目標之固定剛性開支的規劃;
7.一般目標之家庭財務安全的規劃;
8.一般目標之遠期開(kai)支的規(gui)劃;
第五講:長期投資回報的主要來源:資產配置
1.資產配置的本質:通過主動承擔風險來獲取超額回報;
2.無風險資產的選擇:從現金到理財到儲蓄型保險;
3.風險性資產的選擇:從債券到股票到另類;
4.時間分散在資產配置中的應用;
5.空間分(fen)散在資產配置中(zhong)的(de)應用。
理財規劃基礎知識
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