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商業銀行貸款合規管理

課程收益
1、掌握各類借款主體合規審查要點
2、掌握借款項目合規審查要點
3、掌握借款申請事項合規審查要點
4、掌握貸中合規審查要點
5、掌握貸后合規審查要點
6、掌握保證合同合法性審查要點
7、掌握13種不同類型抵押物的合法性審查要點
8、掌握18種不同類型權利質押的合法性審查要點
9、掌握抵押、出質登記的審查要點
10、掌握不良資產處置方式
11、掌握不良貸款訴訟清收審查要點
 12、掌握不良資產以資抵債、呆賬核銷審查、不良資產批量轉讓審查、不良資產收益權轉讓審查和債務重組審查要點

課程對象：
 銀行行長/副行長、信貸部門負責人、風控部門負責人、法務部門負責人、信貸主管、風控主管、法務主管、信貸人員、風控人員、法務人員、貸后管理人員、其他有關人員。

課程大綱
第一篇  借款篇
模塊一  借款主體合規審查
法人借款主體審查
自然人借款主體審查
個體工商戶借款主體審查
非法人組織借款主體審查
借款主體從事特殊行業的審查
對承包、租賃等特殊行業的審查
盡職調查常用網站
模塊二  借款項目合規審查
項目批準文件的審查
項目資本金的審查
模塊三  借款申請事項合規審查
借款申請審查
借款用途審查
借款期限審查
借款費率審查
禁止授信的情形
模塊四  貸中合規審查
借款合同訂立的審查
借款合同效力的審查
借款發放的合規審查
模塊五  貸后合規審查
借款合同的變更
借款合同的終止
對借款人違約行為的措施
對擔保人違約行為的措施
債務人逃廢銀行債務行為的應對措施
其他債務信貸風險的應對措施

第二篇  擔保篇
模塊六  保證合同合法性審查
保證人主體審查
保證合同主體的審查要點
保證擔保的17種特殊情形
無效擔保及保證人免責情形
模塊七  抵押擔保
抵押物合法性審查要點
擔保物權的擔保范圍
13種不同類型抵押物的審查要點
最高額抵押審查要點
擔保物權優先受償的10種例外情形
抵押擔保應注意的14大問題
動產浮動抵押問題
抵押權的實現問題
模塊八  質押擔保
動產質權合法性審查要點
權利質押合法性審查要點
18種不同類型權利質押的審查要點
模塊九  抵押、出質登記的審查
抵押、出質登記辦理程序
抵押、出質登記部門規定
抵押、出質登記權證
擔保物權的生效條件

第三篇  不良資產處置篇
模塊十  不良資產處置方式
債權類資產處置方式
債權進行重組方式
不良金融資產轉讓方式
處置其他要求
模塊十一  不良貸款訴訟清收
訴訟審查
訴訟時效
保證期間
執行程序
模塊十二  不良資產處置其他方式
以資抵債
呆賬核銷審查
不良資產批量轉讓審查
不良資產收益權轉讓審查
債務重組

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