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中國企業培訓講師
《大額保單與保險金信托》
2023-08-14 14:38:59
 
講師:趙志宏 瀏覽(lan)次數:3036

課(ke)程描述INTRODUCTION

· 理財經理· 理財顧問

培訓講師:趙志(zhi)宏(hong)    課程價格:¥元(yuan)/人    培訓天數:1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

大額保單與保險金信托課(ke)程

【課程背景】
隨著財富管理行業的發展和我國居民對財富保障認知的提升,風險管理開始成為財富保障體系的重要一環。財富管理行業在探索財富價值管理的同時,更多地開始思考,如何進一步正確引導客戶建立風險管理的價值觀。基于此,保險金信托作為財富管理信托業務的一個較新業務品類,正在迎來新的發展機遇。
相較于家族信托而言,保險金信托占用現金壓力小,財務確權更便捷,同時也能起到家族信托一樣幫助客戶防范財務風險、減少繼承糾紛、保護隱私、照顧年幼或無行為能力人、獨立財產、籌劃稅務、對子女正向激勵、保障個人及家人養老的功用。
因為(wei)(wei)以保險金信托為(wei)(wei)切入點,更容易(yi)幫助客人規劃(hua)財富保護和傳(chuan)承安排,簽署(shu)大額保單。

【課程收益】
認知:明晰保險金信托的功用和安全性、以及與家族信托的區別。
專業:掌握保險金信托(tuo)主要客群的特征、需求、和溝通(tong)方(fang)法以及異(yi)議(yi)處(chu)理能(neng)力(li)。

【課程對象】理(li)財經(jing)理(li)

【課程大綱】
第一講:什么是保險金信托?
一、什么是家族信托?
信托的前世今生
二、家族信托與保險金信托的對比
三、財富保全和傳承常用工具功用對比

第二講:保險金信托安全嗎?
一、哪些情況信托可能無效或被強制執行?
二、信托公司若破產倒閉,信托財產是否會受到影響?
三、信(xin)托財(cai)產的獨立性

第三講:保險金信托功能與模式
一、保險金信托常見模式
保險金信托1、0(僅保單)
保險(xian)金信托2、0(保單(dan)+現金)

第四講:保險金信托主要客群分析
一、客群一:單一收入來源家庭
二、客群二:多子女家庭
三、客群三:特殊子女/子女年幼
四、客群四:隔代傳承
五、客群五:重組家庭
六、客群六:單獨撫養子女的家庭
七、保險(xian)金信托電話邀(yao)約話術

第五講:如何進行有效的KYC
一、高客保單銷售七段論
案例:不當話術示例
二、獲取和分析信息
三、由表及里的分析客戶
四、客戶關注點的優先級
五、巧妙設問
情境性問題
改變性問題
影響性問題
認同性問題

第六講:財富傳承的難題
一、婚姻問題
案例:子女婚變
離婚分割涉及的主要財產
婚內財產混同風險發生典型場景
二、《民法典》時代下的繼承
案例:獨身男子去世,*親人不能繼承房產
《民法典》時代下的財富繼承流程
三、遺囑的限制
有遺囑 = 有權繼承 ?
公證遺囑 VS 繼承權公證
繼承權公證費用
繼承權公證還會面臨哪些困難?
四(si)、如何繞(rao)過財富傳承中(zhong)的兩(liang)大難(nan)關

第七講:保險金信托案例
案例:單一收入家庭風險
案例:企業主家庭
研討:消(xiao)失的她如用(yong)保(bao)險金信托保(bao)護

第八講:常見反對問題
1、直接做家族信托就可以,何必還要加保單?
2、信托公司萬一破產怎么辦?
3、中國大陸信托法律環境不成熟,不如去海外設立信托?
4、保險金信托能免稅嗎?
5、保單本身可以被強制執行,那保險金信托就不能嗎?
6、保險(xian)金信托(tuo)現在不著急(ji),等我老了再設立不遲。

大額保單與保險金信托(tuo)課程


轉載://bamboo-vinegar.cn/gkk_detail/290770.html

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