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資產配置傳承培訓

課 程 內 容：
一、財富管理與資產配置
1、個人理財
你不理財，財不理你
2、家庭理財
高凈值人士——保全、創造、傳承資產
理才、理財、理稅
3、財富管理
被保全的資產才能傳承
財富保質期
理財規劃
家族財富管理VS投資顧問
健康的家庭資產結構
4、從財富管理談-資產配置
資產配置VS理財組合
5、什么是財富管理,不等于收益
6、什么是保險？您真的了解嗎？

二、私行高凈值客戶資產配置與保險
（一）保險工具如何運用實務介紹
1、保險工具
2、財富管理之資產配置
3、保險可以解決哪些家庭&企業風險
4、高凈值客戶財富保護體系
（二）財富贈予與傳承之區別與規劃
1、一代傳、二代承
2、高凈值人士財富保全與傳承需求
3、財富保全-稅負風險重要性提升
4、兩個重要財富目標 - 保全與傳承

三、私行高凈值客戶財富保全與傳承
（一）遺產贈予規劃的重要性
產稅何時出臺? 會不會出臺?
傳承（繼承）風險
遺囑部分或全部無效的風險
……
（二）資產如何保全與傳承
1、家族財富的定義
2、傳承的工具選擇 -- 確定到定向 及定量
（三）財富資產保全與傳承工具運用
1、保險規劃
2、信托規劃
3、信托與保險結合
4、基本保險規劃方案
5、保險金+信托規劃方案
家族財富信托傳承特點
合理有效的利用信托工具
利用保險傳承的投保策略解決方案
如何有效傳承畢生辛苦積累的資產
K Y C——收集客戶信息，了解客戶的目標和期望

四、高凈值客戶家族財富管理與傳承案例研討
（一）高凈值客戶家族財富管理與傳承案例研討
案例一：搶銀行？不如去個晉江新娘
案例二：婚前財產
案例三：嫁妝保單
案例四：……
（二）案例制作順序方法介紹
（三）分組分配案例

五、私行高凈值客戶營銷技巧
1、高凈值客戶開發與維護
2、4,3,2,1,信念營銷
3、循環不斷的理財規劃服務
4、營銷與服務的流程

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