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資產財富傳承培訓

課程背景
高凈值客戶的個性化服務要求高、難度大，如何為客戶提供全方位的顧問式服務？
保險產品種類多，面對高凈值客戶，保險產品的賣點與客戶需求如何結合？
大客戶營銷、大單營銷，有什么可以撬動客戶的杠桿與抓手？
面對同業競爭與產品的同質性，如何提供符合客戶需求的差異化服務？
財富傳承、資產保全、資產配置，這些概念如何落地？
如何通過專業性體現服務的差異化？
法(fa)律工具(ju)、金(jin)融工具(ju)、投資(zi)理念，怎(zen)樣做到有(you)序結合，并服務客戶？

課程收獲
了解資產保全與財富傳承的法律邏輯，并學會相關金融工具的運用。
掌握大額保單對于高凈值客戶的真實意義，促進保單銷售。
學會家族信托的構建邏輯，為客戶提供個性化理財與傳承建議。
了解保險金信托的優勢，學會整合金融與法律工具。
學(xue)會必要的資(zi)產(chan)配(pei)置知識，實現(xian)客戶資(zi)產(chan)的保(bao)全、增值與傳承。

授課特點
講師特點：講師擁有20年金融一線實戰經驗，課程內容從真實場景出發，解決業務痛點與難點，使學員所學即所用。
授課形式：培訓采取課堂集中培訓的形式進行，穿插必要的案例分析，適時與學員互動。
課程特點：從業務實務入手(shou)，拒絕照本宣科，將知識與理念充分結合，指導實踐

課程對象
銀行理(li)(li)財(cai)經理(li)(li)、客戶(hu)經理(li)(li)，第三方財(cai)富(fu)公(gong)司理(li)(li)財(cai)師，券商及保(bao)險業務人員(yuan)，其(qi)他(ta)金融(rong)產品營(ying)銷(xiao)人員(yuan)，金融(rong)產品投(tou)資(zi)者

課程大綱
法定繼承與遺囑繼承
財富保全與傳承的三個維度
法定繼承-能解決客戶的問題嗎？
遺囑繼承
遺囑的形式要件是個大麻煩
案例-繼承權公證是不可逾越的難關
遺囑的作用與遺囑繼承的優缺點
遺囑與遺贈
法律協議在財富傳承中的運用
案例-贈與、代持等法律協議與遺囑、保險的配合使用
生前贈與在解決保全與傳承問題時的優勢與不足
利用婚前財產協議進行資產保全與財富傳承
代持的三大風險與注意事項
大額保單在資產保全與財富傳承中的運用
大額保險在資產保全與財富傳承中的優勢
大額保單的八大功能-財富保全與傳承的有力工具
如何利用大額保單進行債務隔離
利用大額保單對抗生前債權
利用大額保單對抗強制執行
利用大額保單對抗代位權
利用大額保單進行資產隔離的注意事項
案例-大額保單在財富傳承中的應用
壽險傳承的優點與缺點
家族信托的作用與應用
家族信托與家族信托的優勢
家族信托與集合資金信托的區別
信托財產獨立-家族信托不可比擬的優勢
家族信托的六大功能
案例-家族信托在資產保全與財富傳承中的運用
家族信托的功能、要點、與注意事項
各類財富傳承工具的比較
保險金信托在資產保全與財富傳承中的運用
保險金信托的優勢-保險與信托的強強聯合
保險金信托1.0與2.0
保險金信托的客戶群體畫像
取長補短-保險和信托的優勢與不足對比
保險金信托的優勢
實際應用中，保險金信托常見的分配方案
設立保險金信托的要點與注意事項
客戶的資產配置
資產配置的必要性-平衡客戶利益、公司利益、個人利益
資產配置的四要素-系統化解決客戶的問題
資產配置的六個步驟
資產配置與資產類別
資產配置的核心-降低資產之間的相關性
主動資產配置-美林時鐘與擇時
美林時鐘的核心邏輯與弱點
被動資產配置
被動資產配置-全天候策略
被動資產配置-全天候ETF解決方案
被動資產配置-標準普爾策略
被動資產配置-家庭理財金字塔
資產配置的四種再平衡策略
客戶資產池的調整-信號指針與注意事項
家庭資產配置的三大法則
多元配置法則
“雙十”法則
“4321”法則
家庭資(zi)產配置的五步走

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