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涉詐風險培訓

課程背景 
當前我國電信詐騙形勢嚴峻，給個人、社會和國家都造成了巨大的損失，有些銀行員工也深陷其中，由于員工身份特殊，直接影響銀行的聲譽和形象，電信詐騙對銀行正常經營也帶來嚴重困擾。防范電信網絡詐騙是銀行法定義務，員工樹立反詐意識，銀行正確履行法定責任迫在眉睫。
 一張圖對電詐趨勢和特點進行分析說明，幫助了解國家反詐工具，介紹《反電信網絡詐騙法》一線相關核心內容；案例解析員工深陷電詐給銀行帶來的后果；從柜面客戶身份、到行為涉詐特征以及反詐措施；從監測層面分析涉詐洗錢交易特征，突出客戶涉詐賬戶和洗錢客戶管控技巧和應對話術，以及盡職免責要點解釋，進一步提升員工反詐、反洗錢合規操作能力。

課程特點：
教學立足監管文件和業界實戰案例，采用一張圖說，原創故事動畫等新型輔助工具，深入淺出，通俗易懂，易于學員接受；
 以合規價值導向為目標，步步深入、提問引導為主，激發工作主動性；同時，通過大量的演練來提升現實操作能力；

課程對象：
銀行柜員、會計主管、網點主任等

教學方法：
課堂討論+案例分享+總結反思+腦圖提煉

課程大綱 
第一講 電詐趨勢和特點分析
1、國內電詐受害人群特征分析
一張圖說受害人年齡特征分布，地區分布，涉詐類型分布（比如交易類、冒充類、金融類、購物類、交友類），2022年最突出涉詐類型和損失分布。
2、電詐常用工具和技術介紹
如貓池、GOIP、接碼平臺、按鍵精靈、改機工具作用和危害。
3、反電詐法一線相關內容
案例介紹責任和義務，常見問題分析，如客戶遭遇了電信詐騙，對客戶進行勸阻，是應盡的義務還是善意舉動？能為涉賭涉詐案件人員的親屬開戶嗎？電信詐騙被害人未向公安報案前，可以先到開戶銀行網點舉報嗎？銀行應該怎么辦？
4、國家反詐工具
反詐七種武器。
5、案例介紹銀行員工易陷入的電詐騙局
員工易陷入電詐邏輯，對銀行的負面影響有哪些？

第二講 涉詐識別措施和話術
1、理解電詐資金轉移手法，如收款環節、轉移環節、變現環節
2、柜面常見涉詐人群身份特征、行為特征、交易特征介紹
3、反詐應對三大紀律八項注意
常見場景的話術應對：客戶不愿吐露真實職業、冒名開戶，開戶目的不合理，開戶意愿不真實
五大技巧：步步深入、出其不意、故意問錯、抬出靠山、系統替罪
4、常見場景盡職免責解析
如，涉詐如何重新識別？
涉詐疑點不增錄有什么后果沒有？
監管要求手機號實名認證，但客戶會存在手機號非實名認證情況，這種情況下銀行如何繼續開戶？
 多人電話重復，地址重復的核實方法，包括新客戶與系統中已有客戶重復，如何操作才能被監管算作合理解釋。

第三講 涉詐客戶、賬戶管控技巧
1、介紹客戶、賬戶管控監管核心文件，解釋限制非柜面、只收不付、不收不付措施應用的注意事項
2、真實司法判例介紹，管控不當引發賠償和投訴
3、反洗錢和反詐的區別和聯系
4、客戶賬戶解控審核要點和應對話術介紹，如非柜面解除、賬戶不收不付解控。
5、電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒思路介紹

涉詐風險培訓