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反洗錢盡職調查培訓

【課程背景】
隨著《中華人民(min)共(gong)和(he)國反(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)(qian)法(fa)（2024年修訂）》頒布，反(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)(qian)工作(zuo)開展從監(jian)管(guan)(guan)、要求到管(guan)(guan)理、實(shi)施(shi)都有了新的(de)(de)(de)(de)形(xing)勢(shi)，幫助金融機構(gou)高級管(guan)(guan)理人員和(he)基層員工熟(shu)悉反(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)(qian)工作(zuo)的(de)(de)(de)(de)*進(jin)展與監(jian)管(guan)(guan)動向，同時進(jin)一(yi)步提(ti)高機構(gou)專業人員的(de)(de)(de)(de)反(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)(qian)實(shi)務(wu)技能(neng)，增強(qiang)反(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)(qian)工作(zuo)的(de)(de)(de)(de)合規性和(he)有效性。洗(xi)錢(qian)(qian)(qian)的(de)(de)(de)(de)本質是(shi)一(yi)種資金轉(zhuan)移的(de)(de)(de)(de)行為，可(ke)疑(yi)交(jiao)易識別和(he)報告(gao)是(shi)反(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)(qian)工作(zuo)的(de)(de)(de)(de)重(zhong)中之(zhi)重(zhong)，掌握可(ke)疑(yi)交(jiao)易的(de)(de)(de)(de)識別和(he)報告(gao)工作(zuo)，無(wu)論是(shi)從滿足監(jian)管(guan)(guan)要求，還是(shi)掌握風險為本的(de)(de)(de)(de)工作(zuo)方法(fa)，都是(shi)反(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)(qian)(qian)義務(wu)中最重(zhong)要的(de)(de)(de)(de)一(yi)環。

【課程收益】
了解反洗錢可疑交易的識別方法
了解反洗錢可疑交易報告要素
了解如何開展反洗錢盡職調查工作
探索反洗錢(qian)盡(jin)職調查與業務開展的平衡

【課程對象】
適合(he)金(jin)融機(ji)構內(nei)部員工，包(bao)括反洗錢專崗人(ren)(ren)員和其他條線業務(wu)人(ren)(ren)員

【課程大綱】
第一講：法規&背景
一、重要法規
1、參考法規
重點：參考法規：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
2、新反洗錢對可疑交易上報要求
二、可疑交易認定標準
1、“18”種可疑交易認定標準
2、“合理懷疑”、“風險為本”
3、“11”大洗錢上游犯罪場景
第二講：可疑交易識別、分析與報告
一、可疑交易甄別
1、識別基礎
2、識別要點
1）意識
2）盡職調查
3）客戶等級分類&黑名單
4）科學的分析方法&技巧
5）可疑交易報告
二、可疑交易分析
1、可疑交易分析方法
1）分析實際交易行為
2）充分利用其他信息資源
3）分析開戶資料
4）分析交易記錄
5）調查、識別和結論
6）綜合分析判斷
案例：XX公司因“電信詐騙”被XX銀行報送可疑交易案例
實操：將XX公司作為樣本分析其可疑交易的要點
2、實際盡職調查場景中的異常點
1）對私客戶
2）對公客戶
第三講：可疑交易報告
一、可疑交易報告要素
1、“KYC+TM=STR”的理念
2、“SAFE”方法分析可疑交易
3、“5W&1H”角度規范可疑交易報告
4、繪制可疑交易資金網絡圖
二、可疑交易報告組成要素
1、賬戶的開戶情況
2、交易情況：規律與特征
3、可疑點分析
4、判斷結論—涉罪類型判斷
案例二：X銀行S市分行一群來自臺灣省的人員至柜面開戶，開戶后發生境外ATM取現行為。
實操2：如何分析以上的可疑交易？報告要如何撰寫？
結尾：經驗(yan)交流(liu)&討論(lun)

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