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中國企業培訓講師
商業銀行信貸資產風險管理戰略
2019-02-20 10:56:06
 
講(jiang)師：張青永 瀏覽次(ci)數：3040

課程描述INTRODUCTION

商業銀行信貸資產風險管理培訓

· 總經理

培訓講師：張青(qing)永    課程價格：￥元(yuan)/人    培訓天數：2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

商業銀行信貸資產風險管理培訓

課程大綱
一、 宏觀(guan)經濟金融(rong)運行環境分(fen)析
1.國家(jia)是如何調控經(jing)濟的？貨幣(bi)政策(ce)、財政政策(ce)、行政手段、法(fa)律手段？
2.貨(huo)幣政策的強大功能(neng)與(yu)市場經濟運(yun)行(xing)中巨大影響力？ 國家貨(huo)幣政策是如(ru)何(he)影響企業投資(zi)融資(zi)戰(zhan)略、投資(zi)融資(zi)成本與(yu)收益的？
3.貨(huo)幣(bi)銀(yin)(yin)行市場(chang)是如何(he)運作(zuo)的？央行、商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行和您？影子銀(yin)(yin)行、互(hu)聯網(wang)金融對商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行的替(ti)代與沖(chong)擊?互(hu)聯網(wang)金融、影子銀(yin)(yin)行與傳統商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行流動性爭奪？
4.貨幣市場----基礎利(li)率(lv)的作用？利(li)率(lv)市場化趨勢與未來利(li)率(lv)走向？影響利(li)率(lv)價格的因素是什么？包括匯率(lv)嗎？
5. 為什(shen)么美國(guo)(guo)沒有外部沖(chong)(chong)擊或說美國(guo)(guo)在經濟結構調整過程中(zhong)可(ke)以(yi)不考慮外部沖(chong)(chong)擊?為什(shen)么中(zhong)國(guo)(guo)喪失了實現中(zhong)國(guo)(guo)偉大復興的中(zhong)國(guo)(guo)夢機(ji)會？下一個時(shi)機(ji)窗口可(ke)能要再等100年？配置資源戰略工具選擇的失誤----房地(di)產與銀行信(xin)貸？如果(guo)用資本市場----債券工具、股票(piao)工具又如何(he)呢？人民(min)幣國(guo)(guo)際化？
6.產能過剩(sheng)是如何造成(cheng)？與商業銀(yin)行信貸資產安全性的(de)關系？
7.房地產(chan)泡(pao)沫是如何造成的？危害在哪(na)里？與(yu)商(shang)業銀行信貸資(zi)產(chan)安(an)全性(xing)的關系(xi)？
7.地方債是如(ru)何造(zao)成的？會(hui)否爆發(fa)？與商(shang)業銀行信貸資(zi)產安全性(xing)的關系？
8.高速發(fa)展(zhan)的(de)(de)影(ying)子銀行市場是如何(he)催(cui)生(sheng)與做(zuo)大的(de)(de)？潛在危機(ji)是如何(he)造成的(de)(de)？與商業銀行資(zi)產端(duan)、負債端(duan)的(de)(de)爭奪？與商業銀行信(xin)貸資(zi)產安(an)全性的(de)(de)關系？
9.為什么經濟產業結構失衡？與商(shang)業銀行信貸資(zi)產安全性(xing)的(de)關系？
10.信(xin)貸市場產業(ye)環境分析(xi)的戰(zhan)略性(xing)模型？
 
二(er)、過去(qu)---存(cun)量信(xin)貸資產風險管理(li)戰略
1. 核銷呆壞賬
2.剝離(li)出售到不良資產處(chu)理公司或收(shou)購(gou)公司
3,讓專業壞賬(zhang)清算公(gong)司(si)或(huo)商賬(zhang)公(gong)司(si)來處理
4.與律師事(shi)務所、房(fang)地(di)產經紀公司(si)等合作。創新往往來自于此。
5.審、追、訴.
6.客戶(hu)角度實(shi)際-----戰略性(xing)、策略性(xing)、一般性(xing)客戶(hu)分類
7.與(yu)典當(dang)、擔保、拆(chai)借公司與(yu)個人等(deng)合(he)作是快速(su)變現、收(shou)賬的(de)好方法與(yu)途徑。創新往往來自(zi)于此。
8.與法院、拍賣公(gong)司等合作
9.債權轉移或引入VC、PE債權置換為對(dui)方的權益(yi)，銀行脫身。
10.幫助借款者運營------找到收購(gou)公司收購(gou)其股權(quan)或資(zi)產，償還(huan)銀行債務在收購(gou)條件之中
 
三、未來---增(zeng)量(liang)業(ye)務-- ---業(ye)務發展戰(zhan)略與風險管理戰(zhan)略的(de)平(ping)衡
1.我們的客戶哪里(li)去了？存款(kuan)資產(chan)端(duan)誰(shui)在替(ti)代(dai)我們？信貸資產(chan)端(duan)誰(shui)替(ti)代(dai)我們？
2.我們的議價能力為什(shen)么在逐漸降(jiang)低？未來會有所(suo)改觀嗎？
3.面對強大(da)的(de)影子銀行市場以及(ji)高速發展(zhan)的(de)眾籌、互聯網(wang)金融等創新(xin)金融發展(zhan)，如何(he)以不變應萬變？
4.仔細審視借款(kuan)端的資信以及增信手段與措施？抵押、質押、擔保、保證(zheng)等---風(feng)險(xian)信息評估與風(feng)險(xian)信息審計(ji)
5.創新(xin)與風(feng)險是否矛盾？樹立(li)什么樣的風(feng)險價值觀(guan)？
6.操作風(feng)險(xian)(xian)、財務風(feng)險(xian)(xian)、法律風(feng)險(xian)(xian)、信(xin)用風(feng)險(xian)(xian)、流動性風(feng)險(xian)(xian)的管理措施？
7.國際金融(rong)資產風險管理工具-----合同方(fang)式(shi)(shi)、保險方(fang)式(shi)(shi)、內部(bu)控制方(fang)式(shi)(shi)、衍生金融(rong)工具方(fang)式(shi)(shi)、剝離與(yu)整(zheng)合、法律手段(duan)以及風險管理矩陣(zhen)模型（告訴我們關(guan)注什么）。**上述(shu)各種方(fang)式(shi)(shi)，對(dui)信貸資產風險進行固定、回(hui)避、轉(zhuan)移、減少、消除。
8. 重構和(he)優化信(xin)貸(dai)風險控(kong)制系統的(de)基本理(li)念？風險管(guan)(guan)理(li)應(ying)(ying)當貫穿于(yu)整個貸(dai)款周期，在貸(dai)前調查、貸(dai)時審(shen)查、貸(dai)后檢查管(guan)(guan)理(li)的(de)全過程形(xing)成相(xiang)應(ying)(ying)的(de)風險防(fang)范理(li)念和(he)風險監控(kong)機制？什(shen)么樣的(de)理(li)念？什(shen)么樣的(de)機制適應(ying)(ying)未來？如何更好防(fang)范、減(jian)少信(xin)貸(dai)資(zi)產呆壞賬發生(sheng)？
 
四、未來適(shi)者生存-----中國面對(dui)殘酷(ku)兇險的國際國內經濟金(jin)融(rong)環境
1.過去時(shi)代的生財基礎是(shi)什(shen)么？未來(lai)的時(shi)代生財基礎及(ji)發(fa)展(zhan)趨勢是(shi)什(shen)么？企業創富(fu)機會在哪(na)里（這將是(shi)商業銀行與實(shi)業企業共(gong)同獲(huo)利的市場）？
2.2014年以(yi)及(ji)(ji)未來(lai)時間(jian)房(fang)地產市場(chang)、股票與(yu)(yu)債券市場(chang)、期貨(huo)市場(chang)、貴金屬市場(chang)、貨(huo)幣銀行(xing)與(yu)(yu)影(ying)子銀行(xing)市場(chang)、VC與(yu)(yu)PE市場(chang)以(yi)及(ji)(ji)實業(ye)(ye)市場(chang)趨勢（這將是商業(ye)(ye)銀行(xing)的(de)信(xin)貸流向風險以(yi)及(ji)(ji)業(ye)(ye)務(wu)爭奪的(de)壓力之(zhi)源）？
3.十(shi)八大以及十(shi)八屆(jie)三中全會以后(hou)的國家治理理念(nian)的戰略轉(zhuan)變(bian)，商業銀(yin)行(xing)及其高管、職員如何轉(zhuan)變(bian)生(sheng)存、發展觀(guan)念(nian)？
4.風險資(zi)產(chan)戰(zhan)略管理時代(dai)來臨，我們(men)如何因需而變？

商業銀行信貸資產風險管理培訓


轉載：//bamboo-vinegar.cn/gkk_detail/45147.html

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