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中國企業培訓講師
大額保單法商攻略－家族財富傳承保險規劃
2025-05-24 02:01:18
 
講師：伯毅 瀏覽次數：3033

課程描述INTRODUCTION

家族財富傳承保險規劃培訓

· 銷售經理· 區域經理· 業務代表· 大客戶經理

培訓講師：伯(bo)毅(yi)    課程價格：￥元/人    培訓天數：1天   

日程(cheng)安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

家族財富傳承保險規劃培訓

課程背景：
壽險(xian)(xian)(xian)營(ying)(ying)銷(xiao)在中國(guo)快速發(fa)展(zhan)的(de)20多年(nian)，壽險(xian)(xian)(xian)營(ying)(ying)銷(xiao)市場已有(you)(you)粗放型營(ying)(ying)銷(xiao)轉(zhuan)向精深型營(ying)(ying)銷(xiao)，從感(gan)情營(ying)(ying)銷(xiao)轉(zhuan)向專業化(hua)營(ying)(ying)銷(xiao)，客(ke)戶(hu)(hu)需(xu)(xu)求(qiu)已有(you)(you)產品需(xu)(xu)求(qiu)導(dao)向轉(zhuan)向客(ke)戶(hu)(hu)需(xu)(xu)求(qiu)導(dao)向，同時客(ke)戶(hu)(hu)從保(bao)險(xian)(xian)(xian)的(de)單一需(xu)(xu)求(qiu)服務(wu)轉(zhuan)向財富綜合(he)需(xu)(xu)求(qiu)管理服務(wu)。當(dang)我(wo)(wo)們通過法商思維幫助(zhu)客(ke)戶(hu)(hu)，診斷及(ji)(ji)發(fa)現(xian)客(ke)戶(hu)(hu)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)（傳承風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)，稅(shui)務(wu)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)，婚姻風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)，債務(wu)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)等），當(dang)我(wo)(wo)們做好合(he)理的(de)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)規劃，可以(yi)(yi)提升(sheng)銀行及(ji)(ji)保(bao)險(xian)(xian)(xian)公司銷(xiao)售人員的(de)行業地位(wei)，專業度，及(ji)(ji)綜合(he)競爭力，以(yi)(yi)財務(wu)顧問的(de)形式協助(zhu)客(ke)戶(hu)(hu)規避風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)，以(yi)(yi)利(li)于銷(xiao)售人員在行業長期永續的(de)發(fa)展(zhan)，同時為公司永續經營(ying)(ying)及(ji)(ji)創建高績效團隊。
 
課程收益：
本課程，幫助學員以(yi)專業的吸引中高(gao)端客戶，掌握財富保障及(ji)傳承的基本體系，理解人
壽(shou)保險在財富(fu)(fu)管理中(zhong)的地位及功能，掌握各種財富(fu)(fu)傳承工具的比較分析，提高(gao)學員的家
庭財富傳承保險規(gui)劃能力。
課程時(shi)間：1天(tian)，6小時(shi)/天(tian)
課程對象：壽險(xian)公(gong)司(si)營銷人員及中高(gao)端客戶(hu)/銀行渠道經(jing)理及中高(gao)端客戶(hu)
參訓人(ren)數：不超過150人(ren)為(wei)效果*
課程方(fang)式：講師講授+案例分析+工具(ju)比(bi)較
 
課程大綱
第一講(jiang)：人壽保險及稅務規劃法(fa)律條文知識點
法(fa)規解(jie)讀：《保險(xian)法(fa)》第34條關于人壽保險(xian)的資(zi)產(chan)保全
1. 最高人民法院《關于(yu)保(bao)險金能否做為被保(bao)險人遺產的批復》
2. 資產傳承——遺產稅規劃知識點
法規解(jie)讀：《遺產稅暫行(xing)條(tiao)例（草案）》第五條(tiao)第四款
法(fa)規(gui)解讀：《中國遺產稅暫行條例（草(cao)案）》2004年9月21日
“被繼承人投(tou)保人壽保險所得的保險金”
 
第二講(jiang)：什么是高(gao)凈(jing)值人(ren)士財(cai)富傳承體系？
案例：華人(ren)家族企業(ye)百年(nian)傳承典(dian)范--香港李錦記集團(tuan)
一、高凈值人士財富傳承體系
1. 家(jia)族的傳承
2. 家(jia)族企業(ye)的傳承
3. 家族財富(fu)的傳承
4. 移民跨境財富(fu)傳承
二、高凈值人士對財富風險(xian)防范需求
1. 婚姻財(cai)產保護
2. 家庭資(zi)產保全(quan)
3. 移民跨境財富
4. 家業企(qi)業隔(ge)離
三、高凈值人(ren)士對財(cai)富風(feng)險防范
1. 家庭財富傳承(cheng)
2. 子女(nv)財富監護
3. 家族企業傳承
4. 稅務籌劃
 
第(di)三講：主要財富傳承工(gong)具介紹
一、財富傳承工具列表
案例：云南柏年集(ji)團郝某夫婦，翁(weng)媳之間的對峙
1. 法(fa)定繼(ji)承(cheng)和遺囑繼(ji)承(cheng)
2. 什(shen)么是生(sheng)前贈與
3. 什么是家族(zu)民事信托
法(fa)規解(jie)讀：《信托法(fa)》第五條——財富傳承(cheng)功(gong)能
二、信托工具財(cai)富(fu)傳承(cheng)功(gong)能(neng)
討論(lun)1：什么(me)是保(bao)險金(jin)信托
討論1：什么是境外保險(xian)信托(tuo)？
1. 長期分批傳(chuan)承
2. 資產保期增值
3. 附加(jia)傳承條件
4. 繞過繼承權公(gong)證
 
第四講：人壽(shou)保(bao)險與各(ge)種財(cai)富(fu)財(cai)富(fu)傳承工(gong)具對比
一、傳統財(cai)富傳承式困難(nan)重重
1. 遺(yi)囑效關
2. 遺(yi)產(chan)析(xi)產(chan)關
3. 繼(ji)承權公(gong)證關
4. 隱(yin)私(si)曝光關
二、人壽保險在(zai)金融資產傳承(cheng)中的運用
討(tao)論：壽保險在(zai)財富傳承(cheng)的優勢？
1. 人壽(shou)保險實現子女意外財富--回歸父母
2. 人壽(shou)保險組合拳(quan)策略
三、繼承與保險財(cai)富(fu)傳承工具的比較
案例：將軍的遺囑
1. 照顧家人的時效(xiao)性
2. 保(bao)值(zhi)增值(zhi)功效(xiao)
3. 意愿(yuan)實現度
4. 稅費成本
5. 避(bi)債功效(xiao)
6. 保密(mi)性
7. 傳承(cheng)時效
三(san)、保險與(yu)民事信托傳承工具(ju)比較
1. 資(zi)金流(liu)動性
2. 起步價(jia)
3. 稅費成本
4. 意愿實現度
5. 隱私保護(hu)度
6. 債務隔離
7. 杠桿效應(ying)
 
第(di)五講：財富傳(chuan)承計劃——家族企(qi)業傳(chuan)承與人(ren)壽保險規劃
一(yi)、家族(zu)企(qi)業(ye)傳承面臨的困(kun)境
法(fa)(fa)規解(jie)讀(du)：《婚姻(yin)法(fa)(fa)》第條
1. 對的(de)融(rong)資產傳(chuan)承的(de)風險控制
2. 對已(yi)婚的財(cai)富傳(chuan)承
案例1：某商會(hui)會(hui)長買房給女兒
案例2：董先(xian)娶老婆(po)的擔憂
二(er)、家族企(qi)業傳承(cheng)應對策略
案(an)：壽保險組(zu)合拳策略—年加憂定(ding)期
案：終壽的分(fen)期給付
案三：年險
案四：保險信托
三、財富傳(chuan)承(cheng)方(fang)案的制定與執行
1. 客戶(hu)需求了解(jie)——客戶(hu)KYC的流程
2 .私人(ren)銀行家壽(shou)險(xian)營銷(xiao)流程圖(tu)
成交方程式(shi)：風險&需(xu)求(qiu)-方案策略-落地工具-對(dui)客戶(hu)的好處
3. 財(cai)富傳(chuan)承方面的風險防范
4. 財富傳承的方案執行(xing)流(liu)程
1）組成專業(ye)團隊服務
2）家庭(ting)資產(chan)梳理及析產(chan)
3）制(zhi)定財富傳承案(an)：公司股權、不動(dong)產、融資(zi)產等(deng)（壽(shou)保(bao)險(xian)對(dui)接(jie)進去）
4）客戶家庭座談及討論
5）確定客(ke)戶滿(man)意的(de)案
6）專業團隊分頭執
7）長(chang)期(qi)監督及跟進(jin)

家族財富傳承保險規劃培訓


轉載：//bamboo-vinegar.cn/gkk_detail/230461.html

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