課程描述INTRODUCTION
財富保護與財富傳承
日程安排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
財富保護與財富傳承
課程背景:
家族(zu)信(xin)(xin)托(tuo)充分利(li)用了信(xin)(xin)托(tuo)財(cai)(cai)(cai)(cai)產(chan)的(de)(de)獨立(li)性(xing)與(yu)信(xin)(xin)托(tuo)獨有(you)的(de)(de)法(fa)律關系,滿足高(gao)凈(jing)值(zhi)客戶日益增長的(de)(de)財(cai)(cai)(cai)(cai)產(chan)隔離保護(hu)及(ji)財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)傳(chuan)承等一系列(lie)財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管(guan)理(li)需求,可(ke)以幫助(zhu)客戶隔離家庭財(cai)(cai)(cai)(cai)產(chan)與(yu)企業財(cai)(cai)(cai)(cai)產(chan)、防范婚姻財(cai)(cai)(cai)(cai)產(chan)損失、減少(shao)繼承糾紛等。家族(zu)信(xin)(xin)托(tuo)模式下的(de)(de)財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管(guan)理(li)已經轉向為高(gao)凈(jing)值(zhi)人(ren)群提供(gong)綜合(he)解(jie)決方案(an),越來越多的(de)(de)高(gao)凈(jing)值(zhi)客戶開始把家族(zu)信(xin)(xin)托(tuo)作為財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管(guan)理(li)與(yu)資產(chan)配置的(de)(de)重要工具。本課程從實務角(jiao)度出發(fa),深入解(jie)讀家族(zu)信(xin)(xin)托(tuo)法(fa)律原理(li)、發(fa)展現狀及(ji)具體實操,并以實際案(an)例來展示家族(zu)信(xin)(xin)托(tuo)與(yu)其(qi)它財(cai)(cai)(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管(guan)理(li)工具的(de)(de)綜合(he)運(yun)用。
課程大綱:
一、家族信托基本原理
1、家族信托的官方界定:《信托法》、“37號文”、“資金信托管理暫行辦法”等
2、委托人的法律地位及委托人身份的特別說明(法人、已移民中國人、敏感職業)
3、受托人的法律地位及受托人的選擇建議(股東背景、專業團隊、管理能力)
4、受益人的法律地位及受益人身份的特別說明(非家庭成員、未出生人、境外受益人)
5、家族(zu)信托的(de)設(she)立(li)要件及家族(zu)信托設(she)立(li)無效情形
二、家族信托法律屬性與管理屬性
1、信托財產獨立性的法律依據(《信托法》核心條文)
2、信托財產獨立性的體現(信托財產獨立于委托人/受托人其他財產)
3、家(jia)族信(xin)托的管理屬性(xing)(復雜性(xing)、長期性(xing)、家(jia)族治理的協同性(xing))
三、家族信托的信托財產類型分析及要點解讀
1、資金類家族信托(高凈值客戶角度出發的全權委托業務的核心:做組合vs賣產品,投資目標與期限,風險與收益的度量,行為偏差)
2、公司股權家族信托(置入方式、稅收成本、上市影響)
3、不動產家族信托(置入方式、登記問題、稅收成本)
4、保(bao)險金(jin)信(xin)托(業務(wu)原理及模式、大額保(bao)單與家(jia)族信(xin)托的綜(zong)合運用)
四、家族信托的核心功能
1、家企風險隔離
家族信托實現債務隔離功能的法律基礎
家族信托的債務隔離功能的限制條件
案例解析(信托目的瑕疵、債權在前/后)
2、婚姻資產保護
創一代婚姻資產自我保護
下一代婚姻風險防范
案例解析(特殊目的婚姻、二代婚前籌劃)
3、身后傳承規劃
各類傳承工具比較
家族信托在傳承中的領先優勢
案例解析(有序分配(pei)、防止(zhi)揮霍(huo)、未成年(nian)人保護)
財富保護與財富傳承
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