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保險行業的合規經營

【課程背景】
    全球金融行業對合規風險管理的要求日益提高，保監會對保險行業的監管力度也不斷加大，相應的我國保險公司已經逐步開始在合規管理方面的探索并已取得一些制度層面和實踐作用的成就，然而仍存在著管理觀念落后、機構設置缺失、專業人才不足以及核心技術匱乏等現象。本課程就當前我國保險公司合規風險管理的*要求進行解讀，并對一些典型的違規案例進行分析，希望對保險公司建立科學的合規風險管理機制、提高合規風險管理的效率有所裨益。

【課程收益】
1、了解當前監管部門對合規經營的要求
2、了解當前行業合規、風控的現狀及不足之處
3、能正案例分析掌握合規、風控的操作實務

【課程對象】
保險公司的全體工作人員

【課前熱身】
1、從2019年開給保險業的947張罰單說起。
2、案例分析：今日突發事件——多家金融機構(含2家財險)被接管。
3、討論：我們如何看待合規經營

第一講《保險公司資金運用管理辦法》
一、保險資金運用應當服務保險業并堅持獨立運作的原則
案例：近幾年險資舉牌上市公司
二、明確、拓寬投資范圍，與其他險資運用其他規范性文件銜接
1、投資股權
2、資產支持計劃業務
3、創業投資基金等私募基金
三、對存款銀行、證券投資基金管理人資質要求發生變化
四、“重大違法違規行為”解讀
五、對投資管理人的相關規定發生變化
1、拓寬保險資金委托投資中的投資管理人范圍
2、新增兩項投資管理人禁止行為
3、解讀“通道服務”
六、完善保險集團（控股）公司、保險公司內部治理要求
1、要求建立風險責任人制度
2、要求建立內部稽核和外部審計制度
3、強調關聯交易要符合法律法規及監管規定
4、明確首席投資管任職及報告事項
七、加強中國保監會的監管
1、明確注冊不對保險資產管理產品的投資價值以及風險作實質性判斷
2、新增兩條保監會有權限制資金運用形式和比例的情形
3、細化處罰措施

第二講《關于優化保險公司權益類資產配置監管有關事項的通知》
一、設置差異化的權益類資產投資監管比例。
二、強化對重點公司的監管。
三、增加集中度風險監管指標。
四、引導保險公司開展審慎投資和穩健投資。

第三講《中國銀保監會關于開展銀行業保險業市場亂象整治“回頭看”工作的通知》
一、目標任務
二、主要內容
1、看主體責任是否落實到位
2、看實體經濟是否真正受益
3、看整改措施是否嚴實有效
4、看違法違規是否明顯遏制
5、看合規機制是否健全管用
三、工作要求
1、嚴格自查自糾
2、依法問責處理
3、構筑監管合力
4、營造良好氛圍

第四講《資管新規》
一、增加“金融資產投資公司”作為適用《正式意見》的金融機構之一。
二、明確標準化債權類資產的核心要素。
三、完善金融資產估值方法的規定。
四、明確對各類金融機構開展資產管理業務實行平等準入、給予公平待遇。
五、禁止非自有資金投資。
六、過渡期延長至2020年底。

保險行業的合規經營