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精準KYC培訓

課程目標：
通過案例解析與工具練習，使學員掌握客戶KYC的具體方法，包括面談前與面談中的KYC

課程對象：保險業務員/銀行理財經理

課程方式：講授、案例解讀、工具訓練及通關

課程大綱：
一、什么是KYC
KYC的定義
現場提問：KYC就是挖掘客戶需求嗎？
KYC的重要性
1）案例：老王買李子的故事
KYC的目的：客戶需求、充分信任、溝通交流
4.KYC的三種思維：醫生、律師、記者
1）現場演練：針對客戶的提問，你作為三種角色的回答應該是什么？
5.達成KYC的黃金方法：專業贏銷四步法

二、專業贏銷四步法案例串講-李太太的子女教育金
四步法第一步：收集信息
1）準備表格：客戶信息收集表
2）提前了解客戶信息：緣故客戶信息搜集的4個渠道
3）判斷客戶已有保障：不同階層客戶常見已配置保險
四步法第二步：尋找風險
1）家庭支柱風險分析
2）配偶風險分析
3）子女風險分析
4）家庭風險匯總
四步法第三步：強調風險
1）開門見山提保險
2）漸進式挖掘客戶需求
工具：保險金字塔
工具：收入支出公式
工具：勞動合同法解釋
工具：家庭資產負債表
3）展示保險的功用
四步法第四步：給出方案
1）家庭保險配置的原則
工具：家庭生命周期圖、家庭支柱理論、配置優先級、社保V形圖
2）家庭保險配置的方法
工具：保險金字塔選險種、家庭鐵三角選被保人、保額銷售法算保額
3）方案講解的方法
工具：情景化的保險方案講解
4）常見的異議處理方法
常見異議：沒錢、找家人商量、保險是騙子、得了病不治了

三、專業贏銷四步法案例串講-通過KYC拿下老王的轉介紹客戶
1.轉介紹是長期績優人員的首要選擇
1）轉介紹的常見誤區
2）轉變轉介紹思維——利他思維
3）推動轉介紹的5個金句
4）轉介紹的最好時機——每次成交后
2. 四步法第一步：收集信息
1）邀約轉介紹人
工具：邀約話術、邀約小禮物
2）從轉介紹人了解客戶基本信息
工具：需要問轉介紹人的關鍵問題清單
3）微信交流，補全客戶信息
4）邀約面談
工具：*面談時間、地點推薦，邀約話術推薦
5）提前預演營銷路徑
2. 四步法第二步：尋找風險
1）5個問題尋找客戶風險
一問：重疾險的理賠標準
二問：重疾的定義
三問：最關注哪些病
四問：為什么關心這些病
五問：準備花多少錢覆蓋風險
3. 四步法第三步：強調風險
1）8個影響保額的因素
2）了解客戶的心理預期
4. 四步法第四步：給出方案
1）7大話術引導客戶隨時促成
四、小組演練：客戶安太太的KYC之路
安太太的簡單背景介紹
四步法第一步：如何收集信息安太太信息
1）小組為單位，根據老師給出的簡單背景，每組給出1個詳細的安太太家庭信息收集計劃，并進行展示
2）展示完成后，公布安太太家庭背景結果，學員填寫至家庭信息采集表
考核要點：家庭信息采集表
3.四步法第二步：尋找安太太的家庭風險
1）小組為單位，每組給出1個詳細的安太太家庭風險一覽表，包含顯性和隱性風險，并進行展示
2）展示完成后，公布標準答案，進入到第三步
考核要點：顯性風險聯想表，家庭年齡結構表
4. 四步法第三步：如何向安太太強調風險
1）小組為單位，每組給出1個人到臺上與老師對練，老師扮演安太太，需要提示出風險
2）提示出風險后給出安太太的理財需求（子女教育），進入下一步
考核要點：保險五層邏輯圖、漸進式提問法
5. 四步法第四步：給出方案
1）小組為單位，根據案例給出的需求給出解決方案（資產配置方案）
2）老師打分
結尾：課程總結

精準KYC培訓