創(chuang)業(ye)(ye)者必(bi)須懂(dong)一些基(ji)本(ben)的(de)財務(wu)知識，因為(wei)離(li)(li)開資(zi)(zi)金(jin)企(qi)(qi)業(ye)(ye)就(jiu)無法運(yun)營，而(er)產品、銷(xiao)售、人(ren)力等企(qi)(qi)業(ye)(ye)運(yun)營的(de)方方面(mian)(mian)面(mian)(mian)都與財務(wu)緊密相關，可以(yi)說是“處(chu)處(chu)離(li)(li)不開錢”。創(chuang)造利(li)潤是企(qi)(qi)業(ye)(ye)存在最重要的(de)目標，而(er)利(li)潤的(de)實現，離(li)(li)不開財務(wu)工(gong)作(zuo)的(de)指導和(he)保駕護航。財務(wu)方面(mian)(mian)的(de)工(gong)作(zuo)在企(qi)(qi)業(ye)(ye)中是很重要，包括基(ji)本(ben)的(de)記(ji)賬、會計、各種(zhong)收入和(he)支(zhi)出的(de)處(chu)理、銀行和(he)現金(jin)、票據、工(gong)商稅務(wu)、投資(zi)(zi)融(rong)資(zi)(zi)等等，如果創(chuang)業(ye)(ye)者不懂(dong)這(zhe)些方面(mian)(mian)的(de)知識和(he)技巧，那么會感(gan)覺到處(chu)處(chu)被動。
老板不必親(qin)自從事財(cai)務(wu)工作(zuo)，但必須成為財(cai)務(wu)管(guan)理的(de)重(zhong)要決策人(ren)物。了(le)解點財(cai)務(wu)、會計、稅務(wu)知識，懂點財(cai)務(wu)管(guan)理，能使企業(ye)的(de)管(guan)理水(shui)平更上一層樓。
那么老板應該了解和掌(zhang)握哪些財務重點：
一、現金(jin)流
對(dui)創始人來說，創業(ye)(ye)公(gong)司里(li)最(zui)最(zui)重(zhong)要的(de)(de)財務工(gong)作(zuo)是管理、預測(ce)現(xian)金(jin)流(liu)(liu)。現(xian)金(jin)流(liu)(liu)是創業(ye)(ye)公(gong)司的(de)(de)命脈(mo)，它掌(zhang)握著創業(ye)(ye)公(gong)司的(de)(de)生死大權。一(yi)個創業(ye)(ye)公(gong)司無論有多好的(de)(de)idea，有多么出色的(de)(de)團隊(dui)，要是現(xian)金(jin)流(liu)(liu)斷了，必死無疑。創始人必須清楚自己公(gong)司現(xian)金(jin)流(liu)(liu)里(li)的(de)(de)每一(yi)個數字。
小編在多個場合聽(ting)到不(bu)同的“過來(lai)人”和投資人提(ti)醒第一次創業的創業者：在任何時候都要(yao)保(bao)證公司的帳(zhang)上(shang)有(you)不(bu)少于6個月的現(xian)金儲備。因為：
1.創(chuang)業公司只(zhi)要(yao)賬(zhang)上還有(you)錢，有(you)現金在繼續流，就(jiu)死不掉的(de);
2.完成一(yi)輪(lun)融資，通(tong)常需要(yao)6個月時間，創業公司需要(yao)有(you)足夠的現金儲(chu)備，讓公司能(neng)堅持(chi)到投資人的錢(qian)進來的那一(yi)天。
二、財務預測
請注(zhu)意這里所說的(de)財務(wu)預測不是財務(wu)預算。創業公(gong)司(si)財務(wu)預測的(de)關(guan)鍵，是對公(gong)司(si)未來收入做比較現(xian)實的(de)假設。
創業(ye)公(gong)司大多數是短命的(de)，能(neng)活上三年(nian)都(dou)算是命大的(de)了。創業(ye)公(gong)司的(de)財務預測(ce)(ce)最忌諱按“年(nian)”來(lai)計(ji)算，這樣(yang)往往容(rong)易信口開河(he)瞎報數字(zi)。創業(ye)公(gong)司的(de)財務預測(ce)(ce)必須要用(yong)“月”來(lai)計(ji)算。
按月(yue)(yue)來(lai)做(zuo)(zuo)預測(ce)，相對(dui)(dui)會精(jing)準很多，因為30天以內(nei)能做(zuo)(zuo)多少(shao)事情，還(huan)是(shi)比較容易測(ce)算出(chu)來(lai)的(de)(de)。按“月(yue)(yue)”做(zuo)(zuo)出(chu)來(lai)的(de)(de)財(cai)務預測(ce)不僅可以拿出(chu)來(lai)和投資人討論細節，令人信服，更重要的(de)(de)是(shi)，還(huan)可以用它(ta)來(lai)對(dui)(dui)照和指導(dao)企業(ye)的(de)(de)日常運營，如果每個(ge)月(yue)(yue)都能達到預測(ce)的(de)(de)數字，到了年底，完成整年計(ji)劃(hua)就不在(zai)話下了。
三、日(ri)常的財務工作
在企業(ye)初期運營階段，沒有專門的財(cai)務人員(yuan)時(shi)：
知乎網友@張鼎分享的他的經驗：：
1.日常例行性支出：由行政統一(yi)整(zheng)理票據(ju)(每個月大約會花1天時間)，交給兼職財務做帳。
2.日常(chang)小額支付(fu)(fu)：設(she)一個箱(xiang)子(zi)(zi)，產生公司(si)費用之后，由成員墊付(fu)(fu)，同時填一張付(fu)(fu)款申請單(dan)，并粘發票上(shang)去(qu)扔(reng)進箱(xiang)子(zi)(zi)里。每周四行政固定把箱(xiang)子(zi)(zi)里的(de)單(dan)子(zi)(zi)收走(zou)。次周周二把錢付(fu)(fu)給墊付(fu)(fu)的(de)人。
3.工資發放(fang)：通過銀行劃賬。
4.社保：通過網銀(yin)轉賬。
5.大(da)額(e)資金支(zhi)付(fu)：通過網(wang)銀支(zhi)付(fu)，由行政在(zai)網(wang)銀上提交(jiao)匯(hui)款項(xiang)目，創業者做最后(hou)審核。
6.賬務：由兼(jian)職的財務來做(zuo)，然后自己(ji)核對(dui)，像損益表多(duo)看(kan)幾次，大部分內容(rong)都能明白了。
7.報稅：由(you)財務代(dai)理報稅。
8.收(shou)入(ru)：在網銀(yin)上直接(jie)查看。
9.開(kai)發票(piao)(piao):由行(xing)(xing)政(zheng)開(kai)發票(piao)(piao)。(備注：行(xing)(xing)政(zheng)還沒招到之(zhi)前(qian)，由創始人代理行(xing)(xing)政(zheng)的(de)工作)
在企(qi)業有(you)專職(zhi)的財務人員后：
創始人如果(guo)不懂財務，就(jiu)要(yao)聘用一個值得信任(ren)的會計，再(zai)就(jiu)是(shi)要(yao)掌握幾(ji)個關鍵數字：
1、每期(qi)費(fei)用的大致情況(kuang)。一個(ge)是報銷你要簽字，再就是每月要會計列(lie)出費(fei)用明細表(biao)。企業的財務報表(biao)就像汽(qi)車上的儀表(biao)一樣，它能夠提供企業是否(fou)安全運行的基本信息。
2、每期利(li)潤。如果(guo)能看(kan)懂每月(yue)的利(li)潤表最好，看(kan)不懂就讓會計用最簡單的列(lie)示讓你明(ming)白(bai)這個(ge)月(yue)的毛利(li)、凈利(li)等。
3、資產控(kong)制。主要是現(xian)金和庫(ku)存商品，庫(ku)存控(kong)制不好漏(lou)洞會很大。
4、加(jia)強管理，加(jia)強內部(bu)牽制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度。如(ru)果有一(yi)個你放心的(de)(de)會(hui)(hui)計(ji)最(zui)好(hao)，如(ru)果沒有，最(zui)好(hao)聘一(yi)個關系密切的(de)(de)好(hao)會(hui)(hui)計(ji)定期(qi)查一(yi)下帳，這(zhe)樣會(hui)(hui)對所有的(de)(de)人員有一(yi)種牽制(zhi)(zhi)。另外做為(wei)老板也(ye)應(ying)該偶(ou)爾(er)參(can)與一(yi)下財務活(huo)動，可以起到一(yi)定的(de)(de)作用。
5、疑人不用，用人不疑。
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